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[周刊王CTWANT] 在進入這一篇的主題之前,先定義到底什麼是「股市韭菜」?
有一次孫太跟悟天在討論存股社團粉絲想了解「韭菜的行為」,聊得正起勁的時候,女兒突然冒出一句話:「媽媽你是在寫食譜嗎?」當下我們都笑了,於是認真向孩子解釋「股市韭菜」的意思,沒想到女兒戲謔的說:「那不就跟我的人生一樣,起起落落落落落⋯⋯。」這句「起起落落」也像是爸爸、媽媽之前投資失利的心路歷程。
「韭菜」是一種很特別的蔬菜,特別之處在於就算用刀割掉綠葉的部分,只要根還留著,過不久又會源源不絕的長出。
所以在投資市場上,常常聽到「韭菜」一詞,就是指剛進入股市的投資人(又稱小白),因為投資經驗不足,如同韭菜容易任人宰割。在股市裡沒賺到錢,甚至還賠錢的散戶或是投資新手,都可稱為「股市韭菜」。
韭菜族代表「八二法則」中,常在股市裡賠錢的大多數人,也就是「八」。
何謂「八二法則」?它源自於義大利經濟學者柏拉圖(Vilfredo Pareto)的研究。他在1897 年深入探討19 世紀英國人的財富和受益模式時,觀察到大部分的財富流向少數人的手裡,歸納出20%的人口享有80% 的財富。
這個研究發現的重點不僅在百分比,更重要的是指出一項事實:「財富在人口中的分配是不平衡的,而這是可預測的事實。」後來大家就稱之為80/20 法則,或稱柏拉圖法則(Pareto Principle)。
會賺錢的就是少數人,剩下的這個八,未必全是「韭菜」。
韭菜容易犯的錯
每年都會有一大批加入股市的投資新手,這些人若是沒有正確的投資理財觀念,或是沒有判斷能力,除了容易看電視新聞或跟著市場消息面做股票外,還常常追高殺低,最後賠錢出場,坐實「股市韭菜」之名。
不想成為股市韭菜,需要避免哪些常犯的錯誤呢?
科斯托蘭尼曾提出股市遵循的公式是「2x2=5-1」,意思是最終發生的事情都會應驗,只不過是繞了一圈才得到這個結果,延伸出的觀念是「不要借錢投資」。
因為很多借錢投資的人常常都撐不到「-1」的過程,就在不合理的「5」時已經被淘汰出場了。如果投資人熬不過「-1」,那麼獲利不過是一種錯覺。獲利如同「借來」的錢,常會因為下一次的貪心,好一點全數吐回,差一點就是負債累累。孫太深刻感受到股市真的無法預測,能做的就是儘量提高勝算。
為了提高「勝率」,我們總是不斷地學習思考,學習有系統地建立自己的財商觀念,不要走回頭路,變成一根常被人收割的韭菜。
想起一段令人印象深刻的故事,在某一次波克夏公司的股東會上,有位年輕人問股神巴菲特「人生要如何才能成功?」巴菲特分享想法之後,合夥人查理.蒙格也接著說:「別吸毒,別穿越馬路,別染上愛滋病。」這段話雖然幽默,但也如實反映他在生活中避免麻煩的大智慧─要成功之前,先避開常見的失敗行為。
這裡與股友們分享查理.蒙格在《窮查理的普通常識》一書中提到的一句話:「我只想知道我將會死在哪裡,這樣我就可以永遠不去那裡。」
同樣的,孫太熱切地想讓大家知道股市韭菜的真正樣貌,他們的腦袋到底在想什麼?或許就能儘量避開股市韭菜們常犯的錯誤。(以上出自幸福文化出版《存股輕鬆學實證篇2》內容摘要。)
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